CIPS参与者申请常见问题解答

一、CIPS参与者管理的总体思路是什么？

2023年11月，在人民银行的指导下，跨境清算公司发布《人民币跨境支付系统参与者管理暂行办法》（以下简称《办法》），明确参与者管理主体责任，建立参与者准入、退出及日常管理机制，保障CIPS安全稳定运行。

CIPS参与者分为直接参与者和间接参与者。跨境清算公司负责对CIPS参与者加入、变更、退出以及业务活动等进行管理，对直接参与者进行直接管理和服务，指导直接参与者管理和服务间接参与者。直接参与者对间接参与者及其他代理结算客户进行直接管理和服务。

二、如何申请成为CIPS的直接参与者？

根据《办法》第五条规定，申请成为CIPS直接参与者，应当具备下列条件：

（一）为依法设立的银行业金融机构、金融市场基础设施运营机构等机构，且具有法人资格或为法人指定的本法人的分支机构。

（二）具备良好的人民币结算业务能力。银行业金融机构提交申请时， 应满足下列条件之一：

1.上一年度通过CIPS办理业务量在全球或者所在国家或地区的法人机构中排名前10%。

2.上一年度通过CIPS办理业务量在全球或者所在国家或地区的法人机构中排名前15%，且近两年年均业务增长率超过20%。

3.上一年度国际结算业务量在所在国家或地区排名前列或具有国际结算业务特色。

4.具有便利人民币国际使用和跨境结算的业务特色。

（三）具备必要的基础设施和技术能力，满足与CIPS对接开办业务的技术及安全要求。

（四）具备切实可行的防范和化解流动性风险的方案。

（五）具备健全的业务、合规、风险及系统管理制度。

（六）具备良好的财务、信用以及信誉，不存在可能给CIPS或其他参与者带来重大风险隐患的情形。

根据《办法》第六条规定，申请成为直接参与者，应当向跨境清算公司提交下列申请材料：

（一）申请表。内容包括：机构基本信息、业务开办情况及发展规划、系统建设计划、风险与合规情况等。

（二）经营资质证明材料。包括：营业执照、金融许可证或所在地监管机构颁发的本地注册文件复印件及其中文翻译件。境外申请机构在中华人民共和国境内有商业存在的，需提供相关证明。

（三）财务及信用情况证明材料。包括：近三年经会计师事务所审计的财务报告、最近一年所在地监管机构或评级机构出具的信用评级情况。

（四）开展CIPS业务相关的业务管理制度。包括但不限于业务管理、合规管理、风险管理、反洗钱管理、内部控制、信息安全、业务连续性管理等。

（五）开展CIPS业务相关的应急预案。包括但不限于流动性风险管理应急预案、合规风险管理应急预案等。

与现有直接参与者属于同一金融机构集团的申请机构免于提交本条规定的第（二）和（三）项材料。

三、跨境清算公司如何开展直接参与者资质审核工作？

收到完整的申请材料后，跨境清算公司遵循有利于人民币跨境支付业务健康发展的原则，对申请材料的完备性以及申请机构的业务能力、技术能力、风险与合规管理能力等方面进行评估。评估通过的，予以准入并通知申请机构；评估不通过的，告知其不予准入的原因。

四、如何申请成为CIPS的间接参与者？

根据《办法》第十五条规定，申请成为间接参与者，应当具备下列条件：

（一）为依法设立并具有法人资格或法人指定的银行业金融机构等机构。

（二）具备良好的人民币结算业务能力。

（三）具备健全的业务、合规、风险及系统管理制度。

（四）具有良好信誉。

符合以上条件的申请机构，应委托直接参与者提交间接参与者注册。直接参与者在对申请机构完成间接参与者资格条件审核后，向跨境清算公司提交间接参与者资格注册表。

银行业金融机构以外的其他类型金融机构申请CIPS间接参与者的，可通过直接参与者提前联系跨境清算公司获取补充注册材料的要求。

五、跨境清算公司如何开展间接参与者注册工作？

收到完整的间接参与者注册材料后，跨境清算公司作出予以注册、不予以注册或者要求补充材料的处理。

予以注册的机构，跨境清算公司会及时完成新增间接参与者系统设置，包括建立CIPS行号、设定生效日期等，生效日期前系统广播通知所有直接参与者。

要求补充材料或者退回直接参与者补充审核的机构，跨境清算公司通知直接参与者。

不予以注册的机构，跨境清算公司通知直接参与者向机构告知原因。

六、如何获取《人民币跨境支付系统参与者管理暂行办法》？

请在跨境清算公司官方网站（）的“CIPS用户社区”专区登录并从“规则标准-业务规则披露”处下载获取。